Financiële zaken, erfenissen en verzekeringen zijn onderwerpen waar we allemaal mee te maken krijgen. Zeker voor ouderen of(bijna) gepensioneerden worden deze onderwerpen relevant. We geven je enkele praktische tips over wat je allemaal kunt doen en waar je aan moet denken op het gebied van financiën en fiscale zaken.
Financiën
Bij financiële zaken is het belangrijk om vooruit te kijken. Houd je pensioenoverzicht goed bij en zorg ervoor dat je weet hoeveel je elke maand te besteden hebt. Het Nieuwe Balans Model van Essenburgh kan hierbij ondersteunend zijn. Kijk naar de balans tussen financiën en andere domeinen, zoals leefritme, relaties en gezondheid.
Erfenissen & Testament
Zorg er ook voor dat je je financiën regelt voor het moment dat je er niet meer bent. Stel een testament op waarin je vastlegt hoe jouw nalatenschap verdeeld dient te worden. Hiermee voorkom je dat jouw nabestaanden na je overlijden voor verrassingen komen te staan.
Verzekeringen
Verzekeringen zijn van groot belang als het gaat om het regelen van financiële zaken. Denk bijvoorbeeld aan een zorgverzekering, opstal- en inboedelverzekeringen, uitvaartverzekering of een levensverzekering waarmee jouw nabestaanden financieel ondersteund (kunnen) worden na jouw overlijden.
Financiën m.b.t. gezondheid
Met het ouder worden neemt vaak ook de zorgbehoefte toe. Het is dan ook verstandig om tijdig zaken te regelen voor het geval je niet meer zelf handelingsbekwaam bent. Dit soort zaken kun je bijvoorbeeld vastleggen in een levenstestament.
Financiële zaken regelen bij het ouder worden | Praktische tips
- Maak regelmatig een overzicht van inkomsten en uitgaven om inzicht te krijgen in jouw financiële situatie.
- Stel een testament op om jouw nalatenschap op jouw gewenste manier te regelen.
- Zorg voor de juiste verzekeringen.
- Denk tijdig na over je (toekomstige) zorgbehoefte. Leg afspraken vast en wijs een vertegenwoordiger aan.
